在注冊(cè)公司方面，很多客戶注冊(cè)不同類型的公司，都會(huì)談到注冊(cè)這樣的公司需要什么條件，注冊(cè)那樣的公司需要什么條件，拿保理公司來(lái)說(shuō)，商業(yè)保理公司注冊(cè)需要滿足許多條件的，如果沒滿足這些條件也是注冊(cè)不了的。

(一)申請(qǐng)名稱預(yù)核準(zhǔn)

企業(yè)注冊(cè)商業(yè)保理公司，首先需要通過(guò)天津?yàn)I海新區(qū)下屬各功能區(qū)的工商行政管理中心申請(qǐng)網(wǎng)上“名稱預(yù)核準(zhǔn)”，通常時(shí)間為2-3個(gè)工作日。(天津、上海出臺(tái)了規(guī)則要求;深圳無(wú))

(二)資質(zhì)審查與審批，名稱核準(zhǔn)后，企業(yè)需到濱海新區(qū)行政許可服務(wù)中心提交相關(guān)材料進(jìn)行受理登記，由濱海新區(qū)行政審批局統(tǒng)一審批。一般有以下步驟：

【1】 材料審查 企業(yè)首先需要網(wǎng)上提交保理公司設(shè)立申請(qǐng)、可研報(bào)告、公司章程、投資方相關(guān)證明、財(cái)務(wù)報(bào)表、高管履歷等證明材料?！?】政府約談，材料審核后，內(nèi)資商業(yè)保理公司還需由地區(qū)商業(yè)保理主管部門對(duì)保理公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，外資保理公司無(wú)需。(深圳均無(wú)此步驟)

【3】 驗(yàn)資， 盡管工商企業(yè)注冊(cè)已由實(shí)繳制變?yōu)檎J(rèn)繳制，但天津、上海地區(qū)注冊(cè)的商業(yè)保理公司仍需進(jìn)行驗(yàn)資。其中，內(nèi)資商業(yè)保理公司注冊(cè)資本金不低于5000萬(wàn)人民幣，并要求一次性全額繳納;外資商業(yè)保理公司要求首次出資比例不得低于15%，兩年內(nèi)補(bǔ)齊全部資本金。(上海要求外資保理公司首次出資比例不得低于20%;深圳均無(wú)此要求)

(三)辦理相關(guān)登記手續(xù)，企業(yè)通過(guò)審批后，市商務(wù)委向企業(yè)出具《批復(fù)函》，同時(shí)會(huì)一并抄送市工商局、財(cái)政局等部門以便辦理其他特殊手續(xù)。企業(yè)憑《批復(fù)函》辦理商業(yè)保理專有牌照，營(yíng)業(yè)執(zhí)照具有固定的內(nèi)容及格式(天津上海相同;深圳無(wú)批復(fù)函、非特殊牌照);外資商業(yè)保理公司還會(huì)獲得《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》，企業(yè)由此到外匯局辦理備案手續(xù)等。(天津上海相同;深圳無(wú)批準(zhǔn)證書)

(一)設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)的，投資者向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局提出申請(qǐng)，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局征詢自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)意見，將以下材料轉(zhuǎn)交自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)：

【1】《從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)業(yè)務(wù)企業(yè)信息登記和告知承諾表》

【2】 擬設(shè)立企業(yè)內(nèi)部在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制方面的制度規(guī)定;

【3】 投資者經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料;

【4】 擬設(shè)立企業(yè)高級(jí)管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門人員資歷證明(簡(jiǎn)歷、在職證明等);

【5】 投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。

(二)設(shè)立外資商業(yè)保理企業(yè)的，投資者先向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提出申請(qǐng)，提交以下材料：

【1】《從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)業(yè)務(wù)企業(yè)信息登記和告知承諾表》

【2】 擬設(shè)立企業(yè)內(nèi)部在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制方面的制度規(guī)定;

【3】 投資者經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料;

【4】 擬設(shè)立企業(yè)高級(jí)管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門人員資歷證明;

【5】 投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。

(三)已設(shè)立的融資租賃公司申請(qǐng)兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，投資者先向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提交所需材料，審核通過(guò)的，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)出具批復(fù)和批準(zhǔn)證書，再按照外資企業(yè)一口受理流程辦理相關(guān)手續(xù)。

注：“高級(jí)管理人員”指總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營(yíng)主管。

【1】企業(yè)投資者應(yīng)具有經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

【2】企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

【3】企業(yè)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有金融領(lǐng)域不少于三年管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員。

【4】企業(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

【5】有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

【6】兼營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設(shè)立的規(guī)定。

【1】保理業(yè)務(wù)作為商貿(mào)領(lǐng)域的綜合性金融業(yè)務(wù)，以及信用銷售的重要手段和貿(mào)易融資的重要渠道，必須具有真實(shí)的貿(mào)易背景，實(shí)業(yè)背景和較強(qiáng)的后續(xù)資金支持能力。

【2】保理業(yè)務(wù)的商業(yè)模式應(yīng)專注于保理業(yè)務(wù)的某細(xì)分領(lǐng)域，結(jié)合浦東新區(qū)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)惠政策，把握市場(chǎng)方向。并且投資方或者聘請(qǐng)的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在該領(lǐng)域有豐富的經(jīng)驗(yàn)。

【3】由于保理業(yè)務(wù)是賣方的業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)較大，應(yīng)注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控。我們建議，在設(shè)立保理公司之初即起草建立業(yè)務(wù)流程操作、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等相關(guān)制度。

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