10月8日，國(guó)家發(fā)展改革委發(fā)布《市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單（2021年版）》（征求意見(jiàn)稿）[以下稱《清單（2021年版）》]，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。
市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單分為禁止和許可兩類事項(xiàng)。對(duì)禁止準(zhǔn)入事項(xiàng)，市場(chǎng)主體不得進(jìn)入，行政機(jī)關(guān)不予審批、核準(zhǔn)，不得辦理有關(guān)手續(xù)；對(duì)許可準(zhǔn)入事項(xiàng)，包括有關(guān)資格的要求和程序、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和許可要求等，或由市場(chǎng)主體提出申請(qǐng)，行政機(jī)關(guān)依法依規(guī)作出是否予以準(zhǔn)入的決定，或由市場(chǎng)主體依照政府規(guī)定的準(zhǔn)入條件和準(zhǔn)入方式合規(guī)進(jìn)入；對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單以外的行業(yè)、領(lǐng)域、業(yè)務(wù)等，各類市場(chǎng)主體皆可依法平等進(jìn)入。
《清單（2021年版）》列有禁止準(zhǔn)入事項(xiàng)6項(xiàng)，許可準(zhǔn)入事項(xiàng)111項(xiàng)，共計(jì)117項(xiàng)，相比《市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單（2020年版）》[以下稱《清單（2020年版）》]減少6項(xiàng)。
有金融業(yè)相關(guān)的，《清單（2021年版）》列有禁止準(zhǔn)入事項(xiàng)2項(xiàng)，許可準(zhǔn)入事項(xiàng)9項(xiàng)，相比《清單（2020年版）》減少1項(xiàng)。與《清單（2020年版）》相比，《清單（2021年版）》有十大變化。
一、與金融相關(guān)的禁止準(zhǔn)入事項(xiàng)變化
禁止準(zhǔn)入事項(xiàng)“禁止違規(guī)開(kāi)展金融相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”中，對(duì)于非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得使用的字樣中，增加了“理財(cái)”“股權(quán)眾籌”“交易中心”。在上述機(jī)構(gòu)和企業(yè)在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用的字樣中，減少了“理財(cái)”，同時(shí)主管部門(mén)在人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、市場(chǎng)監(jiān)管總局、外匯局之外，增加了國(guó)家網(wǎng)信辦。也就是說(shuō)，“理財(cái)”字樣從原來(lái)的原則上不得使用調(diào)整到了不得使用。
禁止準(zhǔn)入事項(xiàng)“禁止違規(guī)開(kāi)展金融相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”的變化
二、金融業(yè)許可準(zhǔn)入事項(xiàng)變化
1.在“未獲得許可，不得設(shè)立銀行 、證券、期貨、保險(xiǎn)、基金等金融機(jī)構(gòu)或變更其股權(quán)結(jié)構(gòu)”中，對(duì)多項(xiàng)措施描述進(jìn)行了簡(jiǎn)化。
比如將“金融控股公司設(shè)立；變更名稱、住所、注冊(cè)資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人；修改公司章程；投資控股其他金融機(jī)構(gòu)；增加或者減少對(duì)所控股金融機(jī)構(gòu)的出資或者持股比例導(dǎo)致控制權(quán)變更或者喪失；分立、合并、解散或者破產(chǎn)的審批”簡(jiǎn)化為“金融控股公司許可”；將“證券公司設(shè)立、合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)、變更主要股東或公司的實(shí)際控制人審批；證券金融公司設(shè)立和解散審批”簡(jiǎn)化為“證券公司設(shè)立及變更許可”；將“期貨公司設(shè)立、合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)； 變更注冊(cè)資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；新增持有5%以上股權(quán)的股東或者控股股東發(fā)生變化的審批”簡(jiǎn)化為“期貨公司設(shè)立及變更許可”，等等。
同時(shí)，新增了對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的描述，包括了“金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司 、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司”。
“未獲得許可，不得設(shè)立銀行 、證券、期貨、保險(xiǎn)、基金等金融機(jī)構(gòu)或變更其股權(quán)結(jié)構(gòu)”變化
2.在“未獲得許可，不得設(shè)立融資擔(dān)保、典當(dāng)、小額貸款公司 、征信機(jī)構(gòu)等相關(guān)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)”中，將“經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)設(shè)立許可（含機(jī)構(gòu)許可；董事、監(jiān)事、高管人員任職資格核準(zhǔn)；設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、合并或者分立、變更注冊(cè)資本、變更出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東審批）”簡(jiǎn)化為“個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可”。
同時(shí)，將“融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍審批”，調(diào)整為“融資擔(dān)保公司設(shè)立、合并、分立、減少注冊(cè)資本及跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)審批”。
“未獲得許可，不得設(shè)立融資擔(dān)保、典當(dāng)、小額貸款公司 、征信機(jī)構(gòu)等相關(guān)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)”變化
3.在“未獲得許可，不得設(shè)立金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、交易所”中，將原來(lái)的“證券交易所的設(shè)立審核、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批”和“期貨交易等各類交易場(chǎng)所、期貨專門(mén)結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立審批”進(jìn)行了合并和擴(kuò)展，調(diào)整為“ 證券、期貨、保險(xiǎn)、信貸、黃金及名稱中使用‘交易所’字樣的交易場(chǎng)所設(shè)立審批；證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、 期貨專門(mén)結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立審批；證券金融公司設(shè)立和解散審批”，同時(shí)主管部門(mén)也在證監(jiān)會(huì)基礎(chǔ)上增加了銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行、各省級(jí)人民政府。
“未獲得許可，不得設(shè)立金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、交易所”變化
4.在“未獲得許可，不得從事特定金融業(yè)務(wù)”中：
刪除“銀行業(yè)及非銀行金融機(jī)構(gòu)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種審批”“證券公司、期貨公司變更業(yè)務(wù)范圍審批”“期貨公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、境內(nèi)及境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)許可”“保險(xiǎn)公估人經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案”；
增加“出口信用保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)審批”；
將“金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券、資本補(bǔ)充債券審批”“境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴境外發(fā)行人民幣債券審批”合并調(diào)整為“全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)準(zhǔn)入許可；在銀行間債券市場(chǎng)或到境外發(fā)行金融債券審批”；
將“境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債、對(duì)外或有負(fù)債、外債轉(zhuǎn)貸款審批、登記及履約核準(zhǔn)”，調(diào)整為“境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債、跨境擔(dān)保核準(zhǔn)”；
將“銀行、農(nóng)信社、兌換機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)等結(jié)匯、售匯 業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出審批；保險(xiǎn)、證券公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出審批”調(diào)整為“經(jīng)營(yíng)或者終止結(jié)售匯業(yè)務(wù)審批；非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng) 、終止結(jié)售匯業(yè)務(wù)以外的外匯業(yè)務(wù)審批”；
將“基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、公開(kāi)募集基金募集申請(qǐng)注冊(cè)”調(diào)整為“公募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、公募基金注冊(cè)”；
將“基金托管人、公募基金管理人資格核準(zhǔn)或?qū)徟闭{(diào)整為“基金托管人、公募基金管理人資格核準(zhǔn)”。
“未獲得許可，不得從事特定金融業(yè)務(wù)”變化
5.在“未獲得許可，不得從事特定代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)”中，增加了“特定”兩字。具體的，將“國(guó)庫(kù)集中支付代理銀行資格認(rèn)定”修改為“國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行資格認(rèn)定”。
“未獲得許可，不得從事特定代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)”變化
6.在“未獲得許可，非金融機(jī)構(gòu)不得從事證券期貨服務(wù)及支付業(yè)務(wù)”中，將“非金融機(jī)構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)許可”調(diào)整為“非銀行支付機(jī)構(gòu)設(shè)立及變更重大事項(xiàng)許可”。
“未獲得許可，非金融機(jī)構(gòu)不得從事證券期貨服務(wù)及支付業(yè)務(wù)”變化
7.在“未履行法定程序，不得從事證券投資、衍生產(chǎn)品發(fā)行、 外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)”中：
增加“經(jīng)常項(xiàng)目收支企業(yè)核準(zhǔn)及特定收支業(yè)務(wù)核準(zhǔn)；經(jīng)常項(xiàng)目外匯存放境外核準(zhǔn)”“公司發(fā)行股票、存托憑證注冊(cè)、核準(zhǔn)”；
刪除“合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資額度審批”“外匯賬戶的開(kāi)立、變更、關(guān)閉、撤銷(xiāo)以及賬戶允許保留限額核準(zhǔn)”“進(jìn)口單位進(jìn)口付匯核查；出口單位出口收匯核查”；
將“跨境從事有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易外匯登記”調(diào)整為“跨境證券、衍生產(chǎn)品外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)”；
將“境內(nèi)機(jī)構(gòu)（不含銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）向境外提供商業(yè)貸款審批與登記”調(diào)整為“境內(nèi)機(jī)構(gòu)（不含銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）對(duì)外債權(quán)核準(zhǔn)”。
“未履行法定程序，不得從事證券投資、衍生產(chǎn)品發(fā)行、 外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)”變化
8.刪除了《清單（2020年版）》中的“未獲得許可，不得發(fā)行股票或進(jìn)行特定上市公司并購(gòu)重組”這一項(xiàng)。
9.在“未獲得許可，特定金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得任職”中，增加了“特定”兩字。
具體看，將“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格審批”“保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格審批”中的“審批”調(diào)整為“核準(zhǔn)”；
“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”“保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司及專屬自保、相互保險(xiǎn)等組織高級(jí)管理人員資格核準(zhǔn)”“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員資格核準(zhǔn)”“保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”，合并調(diào)整為“保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員資格核準(zhǔn)”；
增加“個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”，主管部門(mén)為人民銀行；
增加“銀行卡清算機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”，主管部門(mén)為人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)。
“未獲得許可，特定金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得任職”變化
